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Salon - Wohnzimmer app. L1 abgeschlossen in Standing
Fassade auf der Seite der Ebene
Eingang zum Anwesen
Parzelle und Zufahrtsstraße
Haupteingang - Gemeinschaftsräume
Wohnung L1 fertig in Standing
Küche app. L1 abgeschlossen in Standing
Salon - Wohnzimmer app. L1 abgeschlossen in Standing
Salon - Wohnzimmer app. L1 abgeschlossen in Standing
Salon - Wohnzimmer app. L1 abgeschlossen in Standing
Elternsuite app. L1
Schlafzimmer app. L1
Elternsuite app. L1
2. Elternsuite app. L1
2. Elternsuite app. L1
2. Elternsuite app. L1
Terrasse Schlafzimmer app. L1
Blick in die Ebene
Gebäude

Superb new standing duplex

CHF 652'000.-

Finanzieren Sie Ihren Traum!

Finanzierung

Kaufpreis
CHF 699'000.-
Eigenkapital (20%)
CHF 139'800.-
Hypothek (80%)
CHF 559'200.-
2. Hypothek (15%)
CHF 104'850.-
1. Hypothek (65%)
CHF 454'350.-
Plan de travail 1
Der Anteil des Eigenkapitals reicht aus, um die Finanzierung dieser Immobilie zu ermöglichen.
Plan de travail 1
Bitte beachten Sie, dass der Anteil des Eigenkapitals unter dem zur Finanzierung dieser Immobilie erforderlichen Mindestbetrag liegt. Bitte wenden Sie sich an Ihre Bank, um eine Finanzierungslösung zu finden.
Plan de travail 2
Der Anteil des Eigenkapitals erlaubt keine Finanzierung dieser Immobilie.

Finanzierung

Eigenkapital

+ CHF 31'175.- Gebühren

Preis

Preis des Objekts CHF 652'000.-

Parkplatz PreisCHF 47'000.-

Gesamtkaufpreis

CHF 699'000.-

Notar und Grundgebühr
% CHF 13'980.-

Handänderungssteuer
% CHF 10'485.-

Kosten für hypothekarische Schuldscheinerstellung
% CHF 6'710.-

Gesamtbetrag Anschaffung

CHF 730'175.-

Finanzielle Leistungsfähigkeit

Monatliches Einkommen
CHF 3'178.-
Effektive monatliche Kosten (73%)
1049
Plan de travail 1
Sehr gut, Ihre finanzielle Leistungsfähigkeit (Verhältnis zwischen Ausgaben und Einnahmen) liegt innerhalb der empfohlenen Grenzen.
Plan de travail 1
Achtung, Ihre finanzielle Leistungsfähigkeit (Verhältnis zwischen Ausgaben und Einnahmen) liegt nahe an der empfohlenen Grenze. Bitte kontaktieren Sie Ihre Bank, um sicherzustellen, dass eine Finanzierung möglich ist.
Plan de travail 2
Ihre finanzielle Leistungsfähigkeit (Verhältnis zwischen Ausgaben und Einnahmen) liegt unter der empfohlenen Grenze und erlaubt es Ihnen daher nicht, die mit der Finanzierung dieses Objekts verbundenen Ausgaben zu decken.

Einkommen

Jährliches Einkommen

Nebenkosten

Rate

Zinsen 1. Hypothek
2.50%
CHF 11'359.-
Zinsen 2. Hypothek
3.75%
CHF 3'932.-
Hypothekarzinsen CHF 15'291.-

Amortisation 1. Hypothek
1.00%
CHF 4'544.-
Amortisation 2. Hypothek
1.00%
CHF 1'049.-
Total Hypotheken-Amortisation CHF 5'593.-

Betriebs- und Instandhaltungskosten 1 % CHF 6'990.-
Nebenkosten (SWE) CHF 0.-
Leibrente CHF 0.-
Baurechtszins CHF 0.-
Gesamte Nebenkosten CHF 6'990.-

Gesamtbetrag pro Jahr

CHF 27'874.-

Gesamtbetrag pro Monat

CHF 2'323.-
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und /oder*

Bemerkungen:
- Grundsätzlich sollten die laufenden Kosten eines Eigenheims (Hypothek, Unterhalt etc.) in der Summe nicht grösser sein als 33% Ihres regelmässigen Einkommens. 

- Der Kreditnehmer muss mindestens 10% des Belehnungswertes der Liegenschaft aus Eigenmitteln beibringen, die nicht aus Verpfändung oder Vorbezug von Guthaben der zweiten Säule stammen.

Seit 1. September 2014 (neue Richtlinien der SBVg):
- Die Hypothekarschuld ist innert maximal 15 Jahren (bisher 20 Jahren) auf 2/3 des Belehnungswertes der Liegenschaft zu amortisieren.
- Als Belehnungswert von Immobilien wird in Zukunft der tiefere Wert von Marktwert und Kaufpreis massgeblich sein.
- Zweiteinkommen sind grundsätzlich nur noch anrechenbar, wenn Solidarschuldnerschaft besteht.

Dieses finanzielle Modell dient als Information und hat keinen Anspruch auf Vollständigkeit oder als Vertragsbestandteil. Es wird Ihnen nur zu Ihrer Information und unter Vorbehalt der Bestätigung durch Ihre Bank zur Verfügung gestellt.